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去中心化的金融新金融:构筑加密世界开放金融新生态

2021-09-08 21:27货币 人已围观

简介目录1、啥是去中心化的金融?去中心化的金融为何会出目前区块链上?为何目前才出现?与传统金融相比,不同在哪儿?去中心化的金融的特点有哪些?优劣势分别是什么?2、去中心化...

去中心化的金融的特征:

消除可信第三方:依赖区块链的特质来创建信赖,将传统买卖中对政府和银行等信贷机构的信赖转化为对机器的信赖。

智能合约:自动自主,减少本钱,提升速度和精度,不受外力影响确保合约实行

安全性、隐私性、透明性——区块链的本质优势

Defi用户面临的风险:

技术风险:智能合约存在漏洞,遭到安全性攻击

流动性风险:类似Compound平台的流动性耗尽

密钥管理风险:平台的主私钥可能失窃取

通过去中心化保险Dapps达成风险的减少保险

在上述 bZx事件中,有用户通过Nexus Mutual获得了赔付

1、啥是去中心化的金融?

去中心化的金融为何会出目前区块链上?为何目前才出现?

优势:

帮买卖者对资产进行价格敞口,而不需要实质持有基础资产,减少门槛

合成资产相互间自由转换

1、啥是去中心化的金融?

去中心化的金融——区块链行业最热门的定义之一,从2021年初7亿USD的总锁仓量一路暴涨到了现在的1216.6亿USD,不到一年半的时间,总锁仓量扩大了170多倍。现在已经超越了德意志银行的资产总量。

啥是去中心化的金融? 让用户在不需要依赖中心化机构的状况下,通过部署在智能合约平台上的DApps(Dapp)完成一系列金融服务

1.1 去中心化的金融为何会出目前区块链上?为何目前才出现?

虽有早先BTS(BTS币)的探索,但真的去中心化的金融的历史其实非常短,距离第一个正式去中心化的金融应用MakerDAO诞生的时间,还不到4年。

去中心化的金融的出现是什么原因和机会与区块链技术的进步有关

在去中心化的金融之前,区块链技术经历了两次重大突破,均为去中心化的金融的产生奠定了技术基础

首次:“大爆炸”时期——中本聪发布了BTC白皮书,向世界介绍了一种安全、去中心化、匿名的支付系统

第二次:ETH的诞生,开源的有智能合约功能的公共区块链平台,解决BTC协议扩展性不足的问题,为区块链上的革新奠定了基础

当ETH的诞生为区块链革新奠定了技术基础之后,去中心化的金融适应自然地发生了

2021年ICO盛极一时,成为了ETH的第一个“热卖”,新项目不再用传统的办法筹筹资金,而是开始提供我们的代币来募集以太币。

ICO的风靡创建了一个新的“用户到合约”模,主要突破是让用户与包含多个用户一同资金的智能合约进行交互,而不是直接与其他用户进行交互。

在当年的ICO项目中,虽空气币横行而遭到政策禁止,但在国外催生了一批去中心化的金融项目诞生。

熊市之中,去中心化的金融项目低调打磨商品;同时链上金融需要逐步萌芽。

1.2 与传统金融相比,不同在哪儿?

传统金融体系中存在着不一样的角色,包括货币、中央银行、商业银行、资金投入银行、交易平台、券商、保险、支付和资产管理,Defi通过不一样的应用来达成一样的功能。

两者的显著不同——去中心化的金融 无需依托中间机构来从事金融活动。

中间机构总是是由人来管理并遭到政府监管,易引发与人有关的风险。如:2008全球金融危机

Defi 通过区块链技术对传统金融的三个重要部分进行了优化:支付和清算系统、可获得性、中心化和透明度

1.3 去中心化的金融的特点有哪些?优劣势分别是什么

被黑客攻击的风险

Dapp的某些基础功能是由一些公司开发的,非常难做到真的的去中心化

Dapp的扩展性遭到所在公链的限制,当买卖量扩大但公链基础性能没办法支撑时,可能会出现拥堵

2、
去中心化的金融的生态是什么样的?

去中心化的金融是在区块链世界上以去中心化的方法复刻一个基于代码的金融世界。

在这个世界里,有发行货币的机构,也有提供借贷、买卖、衍生品、基金管理、彩票、支付、保险等系列金融服务的应用

Dapps之间可以像乐高中一年级样相互组合,达成多样的功能

2.1 去中心化的金融有什么类别的应用?

Defi上的应用可以粗略分为稳定币、借贷、交易平台、衍生品、基金管理、彩票、支付、保险

日常不少Dapp的功能远超上述九类,主要来自于其可以互相组合,称为Money Lego

2.2 这部分项目分别是怎么样运作的?——稳定币

用于对冲数字货币价格波动,价格锚定诸如USD等稳定资产

法币抵押锚定:泰达币,Tether公司每铸造一USD泰达币会放入一USD筹备金

加密币抵押锚定:Dai,以以太币和 BAT作为抵押品背书,通过算法与一USD锚定

降低了服务费

参与方法:在交易网站Dapps上购买具备方案功能的通证,这部分通证拥有自动买卖方案,自动实行不需要用户全天监控市场

2.2 这部分项目分别是怎么样运作的?——去中心化支付

加密币虽然可以通过P2P的汇款达成支付功能,但存在速度慢、拥堵、成本高的问题

去中心化支付Dapps达成更实惠、迅速、定时转账、按条件转账与标准化的发票格式的支付,是加密币可以参与到平时生活消费的要紧一步

2.2 这部分项目分别是怎么样运作的?——去中心化彩票

以PoolTog以太币er 为例,每一轮初,PoolTog以太币er将购买的资金存入Compound以获得利息来作为奖金。开奖时随机选择一名玩家赢取全部利息,其余本金归还各位玩家

2.2 这部分项目分别是怎么样运作的?——去中心化支付

加密币虽然可以通过P2P的汇款达成支付功能,但存在速度慢、拥堵、成本高的问题

去中心化支付Dapps达成更实惠、迅速、定时转账、按条件转账与标准化的发票格式的支付,是加密币可以参与到平时生活消费的要紧一步

2.2 这部分项目分别是怎么样运作的?——去中心化保险

4、Defi对于世界意味着什么?

监管政策的不确定性。

现在支持的资产包括:

数字虚拟货币:ETH、BTC、Binance币、Tezos、Maker、TRX币、LTC、Chainlink

去中心化的金融的优势

不变性:一旦信息保存在区块链上,其他人没办法更改

透明性:透明、可审计的金融生态系统

可用性:只须一部可联网的智能手机就能自由访问Defi应用,不需要顾虑国籍、地点等差异

便利性:不需要通过中间机构即可将数字货币转移到全球任何一个竞价推广账户,节省了很多的时间和手续费

主流保险Dah3h3s—— Nexus Mutual, Oh3yn

3、去中心化的金融对于区块链意味着什么?

去中心化的金融是区块链进步中要紧的一个里程碑, 向世界展示了区块链技术切实融入经济活动的可能和巨大空间

本轮BTC牛市的催化剂,上一轮BTC牛市主要遭到了ICO热门的催化,这一轮受益于去中心化的金融。去中心化的金融的进步不只证明了区块链技术应用于链上经济活动的巨大潜力,更验证了BTC作为价值存储的看法。且这一波牛市范围更广,大机构和公司纷纷参与其中。如:特斯拉,Micro Strategy

探索中的算法稳定币

Defi的出现对于世界意义深远

对自有链上资产各项金融活动的完全掌控

所有人的金融体系,不受地理、经济水平、信赖限制

机器智能,自动自主实行,避免黑箱操作

将来与NFT结合——拓展到游戏、常识产权、实体资产、记录和身份证明、金融文件、票务等

去中心化的金融通过其特质,创造了一个能容纳更多样化资产、更复杂买卖的透明自主的无国界金融体系,无论在区块链还是金融史上都是一个重大突破。

Defi对于世界意味着什么?——抵御通胀,对我们的资产完全掌控

Maker基金会的负责人Mariano Conti的亲身经历

作为全球通胀率最高的Top5国家,居民不想持有阿根廷比索而更想将资产换为USD

政府对于USD兑换的严格限制大幅增加了居民换USD的可能

Mariano通过以D人工智能结算薪水的方法解决了通胀和换汇问题

像阿根廷这种情况是常见的,居民对于Defi的需要是迫切的 。

不只在于稳定币,其他赛道的Dapps,如:支付、借贷等都将成为帮这种用户正常生活消费的工具

Defi对于世界意味着什么?——所有人

世界上有近17亿人口没金融竞价推广账户,因为贫穷、地点、信赖

因为地点和审查规范,使得一些区域的居民没办法访问一些互联网,如:朝鲜、白俄罗斯、伊拉克等

Defi下,其他人只须有网络和手机都可以获得金融服务

Defi对于世界意味着什么?——消除风险,将或然变成势必

没中在意味着避免了黑箱操作等风险

机器智能,避免了用户违约等风险。

闪电贷:假如用户没归还足够的代币,整个买卖可以自动回滚。这是传统金融没办法做到的

Defi对于世界意味着什么?——NFT

非同质化通证,每一张通证背后均代表着没办法切分、与众不同的资产

所有权并不阻止别的人考察它或阅读它,并非捕获信息然后把它藏起来,只不过捕捉信息然后发现该信息与链上所有其它信息的关系和价值

天然的珍藏属性和便于买卖,加密艺术家们可以借助NFT创造出与众不同的数字艺术品,全世界展览、买卖

多样的形式使得Defi比传统金融更有想象空间

风险提示

和Defi指数

Synthetix交易平台:用户可以直接与维持恒定且具备充足流动性的合约进行买卖,降低了价格波动和流动性缺少的风险

2.2 这部分项目分别是怎么样运作的?——去中心化资金管理

去中心化资金管理不需要资金投入经理,而是用户自行选择合适的资产管理方案

买卖媒介

2.2 这部分项目分别是怎么样运作的?——借贷

仅需拥有足够的抵押品,其他人都可以在Defi生态中获得借款,而在传统金融环境下总是需要通过银行的层层审批。

仅需通过在去中心化流动性池注资,其他人都可以达成放贷,而在传统金融环境下总是是富人独享低风险高收益的放贷福利。

利息(APY):不同资产放贷或借款的利息总是是通过特定算法结合资产供需状况决定的

清算:当抵押品的价值低于借款时,系统会自动进行清算

2.2 这部分项目分别是怎么样运作的?——去中心化交易平台

中心化交易平台的风险在于:用户在交易平台并不拥有其资产的所有权,存在加密币失窃或信息泄漏的风险

去中心化交易平台(DEX)通过智能合约和链上买卖来降低或消灭中介,用户可以把资产保管在我们的钱包上

2.2 这部分项目分别是怎么样运作的?——去中心化衍生品

衍生品主要用于对抗对标资产的波动性进行套期保值、推断标的资产的定向移动或增加资产持有量

Defi衍生品Dapps的锁定资产总价值为32亿USD,占整个Defi生态的7%

与传统金融相比,不同在哪儿?

去中心化的金融的特点有哪些?优劣势分别是什么?

2、去中心化的金融的生态是什么样的?

去中心化的金融有什么类别的应用?

这部分项目分别是怎么样运作的?

3、去中心化的金融对于区块链意味着什么?

4、去中心化的金融对于世界意味着什么?

产品:黄金和白银

指数:CEX指数法定货币:USD、澳元、瑞士法郎、日元、欧元、英镑

目录

区块链商业模式落地不及预期;

虽然占比较小,但增长飞速

以最大的Defi衍生品协议Synthetix(83%的占有率)为例,由两部分组成:合成资产(Synths)和交易平台(Synthetix Exchange)

合成资产:与另一资产具备相同价值或用途的资产或资产的组合

两大类:合成资产AMPL反向合成资产

去中心化的金融的劣势

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Tags: DeFi  区块链 

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