交易平台、去中心化的金融、钱包在2021年都经历了什么?
本文摘要:2021年,数字资产市场见证了去中心化的金融真的的爆发并进入其兴盛的时期。

2021年,数字资产市场见证了去中心化的金融真的的爆发并进入其兴盛的时期。依据TokenInsight数据显示,去中心化的金融 生态的总锁仓量从年初的不足8亿USD,到年末已突破220亿USD,增长率超越2650%。去中心化的金融 项目总市值达196亿USD,翻了12倍。

数字资产市场兴盛也为钱包市场带来了新的活跃度。在用户增长方面,全球钱包用户在2021年Q1已经突破6,000万,达到6,400万,相较于2021年Q1的不到5,000万的数据,涨幅1,400万,大约30%。

现货成交量与2021年相比增长了53%

总体来讲,现货方面,数字资产现货2021年全年成交量达20万亿USD,与2021年相比增长了53%。

2021年各季度全市场现货成交量,出处:TokenInsight

现货市场相对衍生品市场,从买卖数据看,进入了一个比较成熟的阶段。现货前三个季度展示出了持续缩量的趋势,直到四季度BTC疯涨,牛市开启,整体买卖量才有所回升。全年买卖量最大的一个月份也是在3月,312当天的成交量达到了730多亿USD。

2021年发生了不少事情,市场的剧烈波动,与之随着的是交易网站的监管事件。最后整年下来,币安的现货买卖量达到了行业之首,约1万亿USD,是排行榜第二和第三位的火币网和OKEx的买卖量总和。

同时,因为四季度机构的入场,Coinbase、Bitstamp等“合规”交易平台颇有受益。从买卖量增长幅度来看,Coinbase居于首位。

平台币方面,“312”对平台币买卖量的冲击很大。大多数的平台币在经历“312”之后,二季度的成交量有所萎缩,但也有例外,如币安的BNB,二季度成交量仍然有小幅增长。

从整年来看,虽然大多数平台币的价格都在上涨的,其中以币安的BNB和OKEx的OKB涨幅最高,OKB由于OKEx在2021年发生的一些事情,价格波动比较大。总之,所有些平台币的价格涨幅都没跑赢BTC。

最吸引眼球的当然是3/12暴跌、机构入场和BTC疯涨,此外,2021年最吸引眼球的行业热门之一还有去中心化的金融。在去中心化买卖方面,年初只有现货总成交量的不足0.01%,到年末已经可以保持在1%以上。不少的去中心化的金融资产也在三季度跑出了远超市场的平均资金投入回报。

2021年年初,BTC价格持续创下新高,整体行情预计会继续延续2021年底的牛市状况,当然也会有波动和回调。

衍生品比2021年的现货增长更为飞速

传统市场衍生品成交量是现货的十几倍。在数字资产范围,衍生品相比现货在2021年的增长更为飞速,四季度初次出现了季度成交量超越现货的状况,全年成交量达12万亿USD,而现在数字资产市场的衍生品买卖量远远没达到传统市场的份额,因此将来还有非常大的增长空间。

2021Q4-2021Q4全市场期货成交量,出处:TokenInsight

2021年期权市场成交量(暂未包含奇异期权),出处:skew; TokenInsight

四季度衍生品市场的爆发同样是由BTC价格的疯涨推进的。全年最高的买卖量出目前11月27号,超越1400亿USD。

持仓量方面,从全年来看,也持续高走,当然这其中穿插着312的持仓量断崖下跌。到年末的时候,持仓量已经达到了170亿USD。

2021年衍生品市场的一个趋势是各个平台的商品类型不断地在健全丰富,如币安推出了币本位永续合约,上线了交割合约;火币网推出了U本位永续合约等。这部分趋势都说明了平台对衍生品市场的看重,与对衍生品版图的健全。

全年最高的衍生品成交量,依旧是火币网,火币网维持着一贯的衍生品优势,全年成交量达2万亿USD以上,BitZ成交量排行榜第六,全年成交量达3400亿USD以上。BitZ的永续合约商品,机制相对容易易懂。其采取了仓位限制手段,单合约最大持仓数目低于100,000张,仓位限制减轻了大户爆仓所引发的穿仓与自动减仓问题,对个人资金投入者起到肯定的保护成效。

用户教育方面,BitZ的合约要点讲解明确明了,易于被用户理解。

同样值得注意的还有币安,BitMEX事件发生后,BitMEX平台的买卖量外流,币安有所受益;同时又因为四季度的牛市,币安衍生品买卖量在四季度突飞猛进,日均成交达到了130亿USD,全年成交量同样超越了2万亿USD。

另外值得注意的是CME等合规交易平台,CME年末持仓量达到了16亿USD,和币安、OKEx的持仓量是一个量级,为全市场最高。

2021年衍生品市场的另外一个趋势是期权的成交量很大的增长,虽然现在仍然远远低于永续和交割合约的成交量,且因为商品的专业性,门槛较高,但全年的成交呈现了指数增长的趋势。

全年来讲,Deribit在市场方面,一直维持了遥遥领先的地位,也是机构用户最中心化的期权平台。与成交量增长相对应的是平台对期权的布局和新玩家的入场。火币网和币安在2021年都上线了期权商品,同时新玩家如bit.com在2021年入场后也获得了非常不错的成绩。

去中心化的金融项目总市值翻了12倍

2021年崛起和涌现了很多借贷、去中心化交易平台(DEX)、去中心化衍生品、聚合器等类的新项目。DEX 每天买卖量从年初的不足500万USD,增长到年末12.8亿USD。借贷项目总借款量从年初的1.5亿USD到36亿USD,增长高达20多倍。去中心化的金融 项目在2021年基本上达成正回报,项目平均回报率达718%,其中 Yearn.Finance 回报率最高达到2,788%。

DEX 在于解决中心化交易平台资产推广托管、买卖限制等问题。2021年,自动做市商(AMM)模式有效落地,买卖量和用量远超链上订单簿模式的DEX。但AMM也存在高滑点和无常损失等限制。因此伴随流动性挖矿引导 AMM 在三季度的爆发,行业内开始更加看重现有 AMM 的不足之处,新入场 AMM 将眼光聚焦在高滑点、无常损失等问题的解决。

另一个值得关注的是算法稳定币,算法稳定币依据算法调整市场提供总量,在价格高于目的价格时扩大提供量,当价格低于目的价格时相应缩小提供量,通过提供量的调整来保证币价稳定在1USD。Ampleforth 使用单一 Token 的“Rebase 算法模”,通过对于流通量的控制进一步控制价格,依据价格状况增加或降低用户竞价推广账户内的 Token;另一种模式使用“Seigniorage 模”模则是通过肯定勉励机制来影响动态平衡,如 Empty Set Dollar、Basis Cash 等项目,复杂度增强,如为增加稳定性引入了双币种模。协议算法的复杂度增加,调节价格的同时也增加了波动性,能否真的达成算法稳定币的“稳定”还有待察看。

伴随 去中心化的金融 生态中流动性挖矿的兴起与借贷协议的进步,市场对于固定利率项目的需要有所提高。去中心化的金融范围,固定利率项目借助 Token 模保持固定利率,更复杂的衍生品协议为用户提供更多资金投入选择与风险对冲策略。

据 DappRadar 数据显示,2021年ETH新增 去中心化的金融 DApp 达106个,占当年总新增的44.54%,同期相比2021年新增的只有4个。ETH作为智能合约平台的领先地位现在难以撼动,ETH Gas 费不断上涨,但相信ETH2.0的到来将为其带来新的突破点,ETH2.0在逐步部署,拥有无限想象的应用空间。

ETH以外 去中心化的金融 DApp 新增132个,占总新增的55.46%,超越ETH上新增数目。其他公链项目也在不断深入构建 去中心化的金融 生态,除去波卡以外,各交易平台也在加大 去中心化的金融 布局,并且具备肯定优势。除上线 去中心化的金融 项目 Token 外,交易平台还通过构建 去中心化的金融 专区引入 去中心化的金融 商品参与生态建设;另一方面还通过公链的开发,塑造我们的 去中心化的金融 生态圈。

2021年4月,Binance发布白皮书,9月Binance智能链(BSC)正式上线,随后宣布提供 1 亿USD的资金支持开发者基于Binance智能链进行开发。通过大规模回收与资金投入,Binance智能链上现在已形成了涵盖去中心化交易平台、借贷、聚合器和钱包等多个范围,自启动后维持着强劲未来发展趋势。火币方面,8 月初火币成立了 去中心化的金融 实验室,专注于 去中心化的金融 项目的资金投入、孵化。火币生态链(火币网 ECO Chain,Heco)主网已于12月上线,已与多个项目达成合作。

2021年 去中心化的金融 总锁仓量,出处:TokenInsight

展望将来,去中心化的金融 底层基础设施不断健全,为更多样的、较为复杂的商品革新提供了好的基础,商品的不断丰富也为资金投入者提供了更多的选择。生态的不断丰富或有利于形成更为良性的角逐,为整个生态筛选出更优质的项目,形成更为稳定的生态格局。

伴随去中心化的金融的火热,钱包紧随市场节奏

相较于2021年Q1、Q2熊市时期,增长近60%。全年用户增长表现最好的为去年11月与12月份,分别为467万和309万人,增量均超越了5%。其中涨幅较佳的Kcash钱包用户涨幅可达150万。

网页端用户访问量也达成稳步增长,这也是市场火热所带来的外部效应致使的。

在TokenInsight统计的排行榜前10的数字资产钱包中,总体访问量达到1.4亿次。

仅2021年第三第四季度就增加了32%,从7月份的2,200万次增加至12月的接近3,000万次。其中9月、十月出现了些许的负增长,但伴随市场热度的稳步回升,钱包应用的访问量也在12月达成超越30%的增长。

钱包作为要紧的用户流量入口,为保证用户日趋多样化的需要,行业在不断丰富支持公链数目,生态联通性渐渐体现。自2021年平均支持公链数在10条以内增长至25条。

另外,伴随去中心化的金融在今年年末的火热,各类钱包紧随市场节奏,链接去中心化的金融生态,渐渐支持更多去中心化的金融新项目,如Uniswap、Compound等优质协议,健全去中心化的金融浏览器和各种丰富的去中心化的金融 理财商品,有些钱包如Atoken会专门集成Defi的推荐专区,并提供Dex聚合商品。

愈加多的钱包集成了链接 DApp 和手机钱包的WalletConnect 功能,为用户在去中心化的金融应用中买卖、转账提供通道。伴随愈加多的PoS项目启动质押,质押Staking服务也得到了钱包市场的响应,特别在以太币2.0上线后,质押挖矿成为市场热门话题。

高速增长的市场也让黑客的行动愈加频繁。据区块链安全机构派盾 PeckShield 发布 2021 年数字虚拟货币反洗钱报告,2021 年⿊客攻击事件达到 170 件,较 2021 年和 2021 年增长了 300%;导致经济损失达到 23.3 亿USD,较 2021 年增长了 660%。

与钱包有关的攻击事件也不在少数,硬件钱包Ledger在2021年7月经历了数据泄露,和Trezors相继在2021年十月12月遭到钓鱼攻击。

安全性是钱包顾客最重视的要点,保证顾客资产安全也是每一个钱包的立足之本,无论对于硬件还是软件钱包,加大对安全性的看重是将来进步中不可忽视的重要一环。

展望将来,数字钱包行业的进步,需要更为坚定的信心,在革新的同时,还要在牛市泡沫高涨期防控市场风险,从自己出发,“由内向外地”为广大用户提供更为优质的商品服务。

风险提示

防范各类金融平台打着“区块链”和“数字货币”等旗号的非法筹资活动,TokenInsight将严格遵守国家法律和监管规定,坚决抵制借助区块链进行非法筹资、互联网传销、1C0及各种变种、传播不好的信息等各类违法行为。

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